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『比特幣』將淘汰死腦筋的投資者,投資虛擬貨幣風險實在太高,最好不要輕易嘗試。

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基於密碼學的設計可以使比特幣只能被真實的擁有者轉移或支付。這同樣確保了貨幣所有權與流通交易的匿名性。比特幣與其他虛擬貨幣最大的不同,是其總數量非常有限,具有極強的稀缺性。
本文經業務講堂編輯網蒐整理,未經授權不得轉載。

 

何為「比特幣」(Bitcoin)

 

比特幣是一種P2P形式的數字貨幣。

點對點的傳輸意味著一個去中心化的支付系統。

 

在科技發達的世紀,網路上的東西看似虛擬,在現實世界中卻有著非凡的價值,如很多人熟悉的「比特幣」(Bitcoin)即為一例。2009年設立出來的比特幣在全球各地皆可流通,任何人都可參與,透過電腦運算來發行。

 

協定數量上限為2100萬個,以避免通貨膨脹問題,使用比特幣是透過私鑰作為數位簽章,允許個人直接匯款給他人,不需通過任何第三方金融機構、清算所,從而避免了高手續費、繁瑣流程、以及受監管性的問題。

 

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盯著的幣價

 

前幾日,陰霾已久的數字資產市場受比特幣不會分叉的消息影響,迎來了久違的晴天,正如李笑來所說,即便是在發展了七八年之後的今天,比特幣市場價格依然是「消息市」,絕大多數場內交易者只是盯著價格的套利者,絕大多數人其實並不知道,甚至乾脆也不在意比特幣的內在價值。

 

比特幣的網絡結構還是略複雜,包含開發者、礦工、用戶、商戶、黑客、交易所、投資者等多種參與者,系統又有貨幣、交易、投資、軟體等多種屬性,因此呈現出多個細分的網絡效應機制,而人們對於複雜的東西向來懷著既恐懼又敬畏的複雜心理,只好做簡單的事情,比如盯著價格感受心驚膽顫的快感。

 

當網絡效應存在時,如果沒有人用比特幣,那它就沒有價值,人們也更加不願意使用它,就像比特幣誕生之初,那個哥們用 10000 個比特幣才買了兩個大披薩。現在比特幣已經積累了足夠多的使用者,那麼比特幣對其他人而言就會有價值,從而吸引更多的人使用,進一步推升比特幣的價值,進而形成了一種正反饋。

 

每個參與者都想從這個網絡效應中獲益,因此對於具有網絡效應的比特幣或服務而言,其網絡的價值可以通過加入到這個網絡的用戶數量來衡量。在這個網絡系統中,對於每個加入的用戶來說,價格影響情緒,情緒又反過來催生買賣行為,推動價格進一步上漲或下跌,並且大部分有價值的信息都已經反映在 K 線走勢當中。

 

數字貨幣的價格受消息面的影響仍然很大,最直接的反應就是幣價的漲跌,這裡價格與情緒的恐慌和瘋狂,跟股票市場沒什麼兩樣,你需要做的就是收集各種信號,研究判斷當前大眾投資者的情緒,這也是為什麼「眾人貪婪我恐懼,眾人恐懼我貪婪」被很多人認可。

 

如今,比特幣內戰已經進入了水深火熱之中,屆時,比特幣的考驗也真正到來,考驗什麼呢?考驗比特幣區塊鏈的堅韌性。數字貨幣其本身也有一些瓶頸性問題,比如擴容、分叉和落地應用等,這都需要時間來解決問題完成革新,並將數字貨幣逐漸滲透到每一個人。

 

雖然比特幣對於已經進入幣圈的人來說並不陌生,也知道它是一種全球通用的加密電子貨幣,但比特幣的使用者仍然不是足夠多,絕大多數人並不知道比特幣或者僅僅只知道「比特幣」這三個字。目前區塊鏈行業亂象叢生,我們都是先行者,並且是一群堅信區塊鏈技術將顛覆世界的人,都在積極推動時代的變革,讓其應用越來越廣泛。

 

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取代傳統貨幣的熱潮

 

如今比特幣已經開始在非洲華麗飛馳,據數據顯示,自 7 月份以來,在坦尚尼亞和奈及利亞比特幣交易一直在激增,人們對數字貨幣的興趣正在上升。最近奈及利亞的比特幣交易額達到了 71,829,166 奈拉(naira),創下紀錄高點,這相當於 300 萬美元。

 

據當地媒體一篇文章詳細報道:在奈及利亞,由於奈及利亞人在傳統貨幣上的失敗,當地的商人和活動人士相信,比特幣為經濟的民主化提供了一個機會。在非洲,坦尚尼亞似乎剛剛開始迎來比特幣熱潮,而奈及利亞這樣的國家比坦尚尼亞等國發展得更快,通過下圖數據顯示,坦尚尼亞進行比特幣交易的總額最近才不斷飆升,此前幾個月的比特幣交易只在 1~2 萬之間浮動。

 

隨著比特幣應用越來越廣泛,這表明,坦尚尼亞可能會將比特幣作為非常有用的貨幣形式。長久以後接受並認可比特幣的人越來越多,那麼比特幣的價值也將隨之增值。作為中國人的我們都希望人民幣升值,美元歐元貶值,這樣我們手中的錢就真的值錢了。

 

可在今年 4 月份,比特幣的價格在全球範圍內爆發式增長,遠遠高於世界其他任何貨幣。這意味著我們手中的錢和比特幣比起來,就真的不值錢了,而這一切都是小日本搞的鬼,因為日本在 4 月份將比特幣等虛擬貨幣定義為合法支付方式,導致比特幣價格一路走高。

 

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數字貨幣在世界的合法地位

 

就在今天(7月25日)凌晨,又一則重磅消息在比特幣市場炸開了:美國商品期貨交易委員會(CFTC)首次發放比特幣衍生品清算牌照。據路透報道,當地時間周一,CFTC 已經向一家紐約的比特幣期權交易平台 LedgerX 發放許可,允許其進行比特幣衍生品的清算和結算,使其成為第一個受聯邦監管的比特幣期權交易所和結算所。

 

屆時,機構交易者們將能夠在場內買賣相關的比特幣衍生品。現在,越來越多的國家也認可了其作為加密數字貨幣的合法地位。目前,德國、以色列、加拿大、法國、美國加州、日本、印度均已承認了加密數字貨幣的合法性,澳大利亞等國家在不久後也將立法認可其合法性。

 

比特幣的合法性逐漸得到認可,不只是散戶,對沖基金、大型投行對比特幣的興趣也越來越濃厚,無疑意味著其交易量也會不斷上升。

 

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虛擬貨幣的市場價值

 

 

不過很多人有個疑惑:投資比特幣到底是投資還是擊鼓傳花?雖然比特幣被譽為「數字黃金」,但真正的黃金作為歷史上的儲備貨幣,不僅稀缺,還有工業使用價值,被大眾使用者認可,就算黃金不再是貨幣也還有其它用途,還可以作為商品,然而,虛擬貨幣到底是什麼?它看不見摸不著,就像空氣,如果有一天大家都不接受比特幣,那它根本就無價值可言?

 

關於這點疑問,網路上還有個知名的虛擬貨幣,那就是「以太幣」(Ether)。以太幣用於「以太坊」,是一個開源的有智慧型合約功能的公共區段鏈平台,條件只要符合可以自動執行支付交易,是僅次於比特幣市值第二高的加密貨幣,而以下的故事主角就跟以太幣有著絕大的關係!

 

4年前,17歲的澳洲男孩喬丹(Jordan Travers)基於新奇、好玩的心態,花了2000美元(約6萬台幣)買了一些以太幣,而在買了這些虛擬貨幣後,他很快就忘了這件事,而且出社會後的他變成一個健身教練,每天生活都很充實,更讓他沒時間繼續關注那些虛擬貨幣。

 

直到最近他偶然從新聞中得知,以太幣居然幅度升值,現在一枚大概是50美元。他想起自己當年的投資,回家後查看了一下,這才發現自己擁有5190枚以太幣,算下來就是26萬美元(約新台幣700萬元),這代表他的以太幣整整漲了500多倍啊!

 

喬丹興奮的告訴爸媽,長輩建議他可以賣掉75%的以太幣,但他認為這些以太幣還有升值的空間,因此拒絕販售。結果4個禮拜後,以太幣又上漲了600%,一枚達到了300美元。喬丹找準時機出手,最後換到了72萬美元(約新台幣2100多萬元)。現在他的虛擬帳戶中還保留著價值34萬美元(約新台幣1千萬元)的以太幣。

 

偶然變成了千萬富翁,讓喬丹開心到難以言喻,但對於這筆錢他早就有規劃。他不準備買房子,而是想要用在創業、旅行或者學業上。剩下的錢他會投資收益穩定的股票。偶然買到的以太幣竟然暴漲,很多人詢問他成功的經驗。喬丹表示,這是一生只有一次的好運氣,他已經嘗到了甜頭,不會再投資虛擬貨幣了。投資虛擬貨幣風險實在太高,沒有專業知識的人最好不要輕易嘗試。

 

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高價值背後的高風險

 

比特幣既可作收藏,也可以作為支付手段,它的數量恆定、完全誕生於網際網路、易於傳遞,像微信支付一樣方便,目前逐步被主流認可使用,對相信權威的人來說,一個受多國政府認可的東西,不可能是騙局,讓比特幣不被人認可,讓其價值趨近於零是多麼困難的一件事,如果比特幣那麼好歸零,那些既得利益者也不會為了分叉的事鬧騰幾年之久。

 

當然,也有很多掛著數字貨幣名義的騙子,這種騙局採取傳銷加龐氏的模式,冠上高大上的頭銜,打著區塊鏈的幌子,誘惑人們加入,使得參與者虧損慘重,這才是最令人痛恨的地方。不過,面對數字貨幣這一另類投資,即便是最深入人心的比特幣,也不是說一定會賺錢,而是說一定會在高波動性風險中,在曲折發展中創造價值。

 

嘗試想像一下,幾十年後的世界,滿大街都是機器人,人們用的都是人工智慧,還需要髒兮兮的紙質貨幣嗎?一定是一種電子貨幣,它可以是數字人民幣、數字美元,也可能是數字微信幣、數字支付寶幣,當然,更可能是比特幣。

 

結語:

 

虛擬貨幣投資者需要非常警惕,因為目前看,「數字貨幣」還處在發展階段,而且不是法定貨幣,沒有任何官方機構為這類「數字貨幣」做背書,價格是由市場決定的,一天之內都有可能暴跌到谷底,風險巨大。而且目前比特幣交易量日漸龐大,在交易運算過程時已出現「塞車」情形,為解決此問題,最近出現的另一版本的比特幣,又稱做萊特幣,將大幅影響比特幣價值。

 

 

 

 

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